In den meisten Banken werden Senioren bezüglich Geldanlage und Vermögenssicherung nicht speziell beraten. Immer wieder erlebt man es, dass Senioren wie jeder andere Bankkunde beraten wird, oft mit schlimmen Folgen. Neun wichtige Gründe sprechen dafür, dass Senioren einer besonderen Beratung bedürfen:

1. Im Laufe ihres Lebens haben Senioren schon viel erlebt und können aufgrund dieser großen Lebenserfahrung die Chancen und Risiken manchmal besser einschätzen als ihr junger Bankberater. 

2. Senioren legen besonderen Wert auf das persönliche Gespräch. Sie wollen auf einer "Wellenlänge" mit ihrem Verkaufsberater liegen. Ein 18-jähriger Berater kann dabei eigentlich nur scheitern.

3. Senioren haben ihre ersparten Mittel im Laufe ihres Lebens hart erarbeitet. Sie gehen daher sehr bewusst mit ihrem Geld um und wissen den Wert des Geldes zu schätzen.

4. Senioren haben ihr Arbeitsleben schon hinter sich oder das Ende des Arbeitslebens ist zumindest absehbar. Sie haben außer der Rente häufig nur die Einkünfte aus ihren Kapitalanlagen zur Verfügung, um ihren Lebensunterhalt zu decken. Senioren wollen auch daher ihr Geld möglichst liquide zur Verfügung haben.

5. Senioren haben mehr Freizeit und verfügend daher über die zeitlichen Ressourcen, sich mit ihren Interessen zu beschäftigen. Auch bei der Bank bringen sie viel Zeit mit und verlangen eine ausführliche Beratung.

6. Aufgrund Ihrer Lebenserfahrung haben Senioren ein besonderes Konsum- und Lernverhalten. Dies kann man mit dem junger Leute nicht vergleichen.

7. Senioren denken oft auch schon an die Zeit nach ihrem Ableben. Welcher junge Mensch würde das tun. Sie fragen daher auch Kapitalanlageprodukte entsprechend nach und wollen mitunter keine zu langfristigen finanziellen Verpflichtungen mehr eingehen.

8. Auch aufgrund ihrer begrenzteren Restlebenszeit haben Senioren weniger Möglichkeiten, etwaige Fehlkäufe oder auch z.B. Verluste aus Kapitalanlagen später wieder auszubügeln. Dies ist ein weiterer Grund für die bewussteren und risikoaverseren Anlageentscheidungen.